Роль нотариуса, честно говоря, выходит далеко за рамки подписания документов: он играет важнейшую роль в защите целостности финансовой системы. Закон 10/2010 ставит его на передовую линию обороны от отмывания денег и финансирования терроризма, возлагая на него обязанности, к которым нельзя относиться легкомысленно.
Основные обязанности нотариуса:
— Тщательная идентификация
Ошибка исключена. Нотариус обязан точно проверить личности всех физических и юридических лиц, участвующих в сделке. Если личность кого-то не установлена, сделка просто невозможна.
— Определение бенефициарного владельца
Здесь недостаточно просто поверхностного анализа. Нотариус обязан установить, кто фактически контролирует компанию — кто владеет более 25% капитала или имеет право голоса, — и сотрудничать с Базой данных бенефициарных владельцев, чтобы не упустить ни одной важной детали.
– Цель и характер транзакции
Речь идёт не только о подписании, но и о глубоком понимании цели каждой транзакции и обеспечении её осмысленности.
– Постоянный мониторинг
Последующий контроль имеет ключевое значение. Нотариус должен убедиться, что движение средств и транзакции соответствуют профилю и обычной деятельности клиента.
– Дополнительные меры в рисковых ситуациях
Если транзакция сопряжена с повышенными рисками, например, из-за присутствия политически значимых лиц или связей с чувствительными странами, нотариус должен применять усиленные меры контроля. Это включает в себя более тщательную проверку, немедленное информирование Исполнительной службы по борьбе с коррупцией (SEPBLAC) о любых подозрениях и хранение всей соответствующей документации не менее десяти лет. Кроме того, нотариус должен иметь внутренние инструкции и протоколы, обеспечивающие надлежащее управление рисками и соблюдение нормативных требований.
- Надзор за депозитными операциями
При оформлении депозитов, особенно на значительные суммы или с факторами риска, нотариус усиливает свою ответственность: он проверяет происхождение и назначение средств, удостоверяет личности вкладчиков и бенефициаров, а также анализирует соответствие операции профилю клиента.
